Любая финансовая операция в банке будет сопровождаться проверкой документов

Все банки России получили от Центробанка обязательство проверять паспортные данные потенциальных клиентов до приёма их на обслуживание. Речь идёт о практически любых операциях, в том числе открытии вклада, выдаче кредита, обмене валюты (при операциях на сумму свыше 15 тысяч рублей).
Проверка личных данных должна проводиться с использованием официальной страницы Федеральной миграционной службы. Если финансово-кредитные организации проигнорируют данное требование, то это может закончиться для них отзывом лицензии!
Документы, удостоверяющие личность, банковским служащим придётся проверять не только у граждан Российской Федерации, но и у иностранцев. Жители других государств вместе с паспортом обязаны представить банкирам заверенный нотариусом перевод паспорта на русский язык
Отметим, что практика проверки документов существовала в российских банках и раньше, однако до сих пор она не была закреплена на официальном уровне.
По словам специалистов, данное требование заставит банки увеличить штат, а также озаботиться проведением в кассы Интернета. Но дополнительные расходы обязательно оправдаются за счет уменьшения количества мошенников, которые в отсутствии проверки могли бы воспользоваться услугами банка.

Задать вопрос юристу

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *