Как открыть счет заграницей

открыть счет в иностранном банке

Сегодня я Вам дам очередной юридический совет по открытию счета в эарубежном банке. ДуМаю, что сейчас эта тема достаточно актуальна в условиях мирового финансового кризиса.Федеральным законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» разрешено российским организациям, предпринимателям и гражданам открывать счета (вклады) в иностранных банках в иностранной валюте и в российских рублях.

Порядок открытия счета в иностранном банке в первую очередь зависит от того, в какой стране находится банк. Физические лица вправе открывать без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Перечень документов для открытия расчетного счет разные в зависимости от страны и самого банка.

После открытия расчетного счет заграницей физическое лицо обязано уведомить налоговые органы об открытии расчетного счета, а так же и об изменении реквизитов счетов (вкладов) не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов. Форма уведомления налогового органа утверждена Приказом Федеральной налоговой службы от 10 августа 2006 г. N САЭ-3-09/518@ «Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и о наличии счетов в банках за пределами территории Российской Федерации».

При первом перечислении средств из России на счет в зарубежном банке нужно предъявить в банк уведомление налогового органа об открытии счета (вклада) с отметкой о его принятии либо свидетельство о предварительной регистрации счета.
На открытый счет можно переводить средства со счетов, открытых в российских банках, а также и со счетов, открытых в других зарубежных банках.

Хотелось бы обратить внимание, что служба финансового мониторинга обязательно поинтересуется, откуда источник ваших доходов и обратит внимание на налоговую декларацию. Поэтому аккуратнее перечисляйте свои деньги и имейте подтверждение источника дохода, это в качестве рекомендации.

Для тех, кто еще не определился с открытием лицевого счета заграницей, наши партнеры предлагают услуги по регистрации ооо в Москве. Помните, что при регистрации фирмы, нужно выбирать надежных партнеров, которые могут оказать эти услуги на профессиональном уровне.

35 комментариев

  1. Владимир says:

    А каковы санкции за несвоевременное уведомление налоговой инспекции об открытии счёта за рубежом физическим лицом?

  2. admin says:

    Так как, отношения по открытию расчетного счета заграницей попадают под действие одного из законов, в частности, это Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле», то в соответствии со ст. 25 указанного закона, резиденты и нерезиденты, нарушившие положения актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования, несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
    Согласно п. 2. статьи 15.25 Административного кодекса Российской Федерации «нарушение установленного порядка открытия счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до одной тысячи пятисот рублей; на должностных лиц — от пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей».

  3. Владимир says:

    Какая ответственность за сообщение неправильной даты открытия счета, чтобы формально соответствовать месячному сроку с момента открытия (т.к. с момента открытия уже прошло более много лет, но счетом не пользовался?)

    Ответ:
    Если я правильно понимаю, вы (физическое лицо) просто не уведомили об открытии счета, и сейчас вас интересует ответственность.

    В соответствии с частью 2 ст. 15.25 КоАП, нарушение установленного порядка открытия счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, — влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до одной тысячи пятисот рублей; на должностных лиц — от пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

    Думаю, что уведомить можно и сейчас, что касается штрафа, то вероятность его применения к вам есть, но не думаю, что этим кто-то будет заниматься.

  4. Павел says:

    Подскажите пожалуйста попадают ли под действие Российского валютного контроля операции по зарубежному счету резидента РФ физического лица (лимиты по операциям, предоставление подтверждающих документов)?

  5. Дмитрий says:

    Я работаю за границей , соответственно у меня открыт счет в банке, где я храню заработанные деньги.
    В России постоянная прописка, но в России я не работаю и нахожусь меньше 186 дней в году. Хочу открыть счет в одноименном банке в России , чтобы перечислить в Российский банк МОИ заработанные средства.Т.е. переводить буду со СВОЕГО счета в заграничном банке на СВОЙ счет В Российском банке.Надо ли извещать в этом случае налоговую ? И платить какие-либо налоги ?

  6. Надежда says:

    Подскажите, должна ли я буду платить какие-либо налоги в связи с открытием счета за рубежом, и переводом туда денег?
    Спасибо

    Ответ:
    Нет, в данном случае платить вам не придется. Банк возмет комиссию за перевод денежных средств с одного счета на другой. Но Вам необходимо помнить, что согласно п. 4. ст. 12 Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» резиденты вправе переводить на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, средства со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках или других своих счетов (вкладов), открытых в банках за пределами территории Российской Федерации.

    Переводы резидентами средств на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках осуществляются при предъявлении уполномоченному банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, за исключением операций, требуемых в соответствии с законодательством иностранного государства и связанных с условиями открытия указанных счетов (вкладов).

    Итого: При первом переводе денежных средств на зарубежные счета физические лица — резиденты обязаны представить в уполномоченный банк уведомление налогового органа по месту своего учета об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, а при перечислении денежных средств на счет, подлежащий предварительной регистрации, — свидетельство о регистрации.

  7. То есть любой россиянин может открыть счёт за границей в стране НЕ члене ОЭСР или ФАТФ (побывав там), потом переводить свои заработки по безналу туда. Не уведомлять налоговые органы при этом. Завести себе карточку VISA или MasterCard. И спокойно работать на себя, не платя никому налоги. Верно?

  8. Илья says:

    Learning прав.
    Зачем это надо, — платить налоги стране, которая потом вкладывает своё стратегический запас денег в американскую недвижимость, заведомо зная о её скором падении? И ещё много-много разных причин.

  9. Денис says:

    Я уехал на ПМЖ. Открыл счет. Попытался сделать перевод денег из российского банка на свой счет. Российский банк потребовал Уведомление из налоговой. Возможно ли получить такое уведомление, находясь за пределами РФ?

  10. Никита says:

    Я забыл уведомить налоговую об открытом счете в 2008 году 🙁
    А сейчас собираюсь на этот счет деньги перечислять.

    Если уведомить налоговую, написав что счет был открыт две недели назад — могут проверить это?

    Ответ:
    Тогда вопрос, каким образом вы будете заполнять дату открытия счета в уведомлении? Считаю, что в вашем случае необходимо уведомить налоговую. На практике, была такая я же ситуация, после «просроченного» уведомления штрафа не последовало.

  11. Подскажите, пож, я резидент РФ, хочу открыть счет в банке Ю-Кореи как физ лицо, на него мне будут перечисляться комиссионные вознаграждения от южно-корейской компании,будет ли мой этот доход облагаться налогом на доходы с физ лиц при подаче уведомления об открытиии счета в налоговую по прописке? Или есть какой-то лимит, который налогом не облагается? Или тогда проще вообще не открывать счета там, а просто пусть они перечисляют мне комиссию на счет, открытый в РФ? Как быть?

  12. Алексей says:

    я уезжаю на несколько лет заграницу. Я не планирую возвращаться в Россию в течение этого времени. Мне нужно будет открыть счёт в зарубежном банке и перевести туда деньги из российского банка. Может ли, например, моя жена уведомить налоговую, об открытии счёта вместо меня? Или есть другой способ сделать это не обращаясь в налоговую лично?

  13. Любовь says:

    Знакомый из России просит меня открыть расчётный счёт на него по доверенности за границей, где я проживаю. Он собирается здесь зарегистрировать церковь.
    Буду ли я нести какую-то юридическую ответственность, если что-то с этой церквью и её денежными средствами будет не в порядке.

  14. Андрей says:

    Здравствуйте. В статье написано что «Физические лица вправе открывать без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).» Подскажите, если я хочу открыть счет в стране, которая не входит в ОЭСР и ФАТФ (например, страны Балтии), какие ограничения накладываются на открытие таких счетов?).

  15. Ланна says:

    Ситуация такова..Был открыт 2 года назад резидентом россии счет зарубежом в зарубежном банке и одновременно наличными внесены средства на данный счет, которые эти 2 года так и хранятся.Считается ли это валютной операцией? Никаких операций по счету не проводилось.Налоговая извещена не была.Сейчас хочу известить, что мне может грозить?

  16. Владимир says:

    Подскажите, пожалуйста. Я индивидуальный предприниматель (в основном — сфера услуг). Хочу открыть расчетный счет на Кипре (Греции). Там у меня свой представитель. Он будет заключать договора от моего имени, чтобы деньги поступали на этот счет. Потом , может быть, нужно будет перечислять их в Россию. Как это будет выглядеть в плане перечислений, комиссий, налогов?

  17. Алексей says:

    Скажите ,а если я открою счет в западном банке и буду перечислять средства с него на свой счет в российском банке. Что мне для этого нужно будет? если ли ограничения по суммам?

  18. Rezident says:

    Подскажите, какую ответственность я понесу если:
    — открою счет зарубежном без уведомления налоговой
    — на этот счет будут поступать деньги от иностранного юр. лица
    — с этого счета я буду перечислять средства на свой счет в РФ (хотя этот пункт можно опустить 🙂

  19. Ирина says:

    У меня проблема скажем так наоборот . У меня есть счёт только за рубежом так как я живу уже долго во Франции. Я хотела открыть валютный счёт в России чтобы перевести деньги сюда . Мне тоже надо уведомлять налоговою и предоставлять справку о доходов из Франции ?

  20. Игорь says:

    я резидент, физ лицо. а могу ли я уведомление об открытии зарубежного валютного счета
    получить по месту пребывания а не по месту своего учета? (проживаю в Москве без временной регистрации. прописан в Рязанской области). Могу ли я уведомление получить в московской налоговой?

  21. Сергей says:

    1. Какие ограничение на открытие счета в любом иностранном банке? Они есть? Насколько я знаю нет.
    2. После того как деньги переведены на счет резидента в иностранном банке с соблюдением зак-ва РФ их последующий перевод на счет другого резидента в иностранном банке, о котором не уведомлена налоговая составляет запрещенную валютную операцию?

  22. Дарья says:

    «Федеральным законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле” разрешено российским организациям, предпринимателям и гражданам открывать счета (вклады) в иностранных банках в иностранной валюте и в российских рублях.»-какой пункт этого закона разрешил открыть счет в рублях за рубежом?ст.12 п.1-в иностранной валюте без ограничений! А в рублях,как?

  23. Добрый день скажите пожалуйста нужно ли мне уведомлять налоговую (и если да могу ли я сделать это на расстоянии) если я имею счёт в альфабанке (гражданка россии) и счёт во Франции так как замужем тут и есть вид на жительство.Сейчас я хочу переводить заработанные в России деньги на свой французский счёт.

  24. Николай says:

    Правильно ли я понимаю, что странах не входящих в ОЭСР или ФАТФ счета в принципе нельзя открывать?
    И как открыть счет ИП в зарубежном банке? Это будет просто счет физ лица? Но тогда не последуют ли санкции от налоговой за использование в предпринимательстве личного счета?

  25. Юрий says:

    Добрый день ! А каким образом уведомлять налоговый орган об открытии счета за пределами РФ (идти лично или какое письмо заказное ?) В банке для перевода денег из РФ в Украину, требуют бумагу о том, что налоговая уведомлена о том что я ее уведомил об открытии счета в Украине, если кто может, опишите эту процедуру поподробнее ! Спасибо всем кто ответит!

  26. Света says:

    Здравствуйте
    На мое имя в иностранном банке переведены деньги. в качестве займа. Какие документы я должна предоставить в банк? И должна ли я сообщать куда либо об этом?
    Спасибо

  27. Владимир says:

    Я перевожу деньги от выигрыша в интернет-казино на свой зарубежный счёт, вернее оно переводит деньги мне.
    Если я не показываю их в налоговой декларации, могут налоговики её истребовать у меня или банка?

  28. Юлия says:

    Здравствуйте. Подскажите, если юр.лицо заключит контракт на оказание услуг с зарубежной фирмой и та будет производить оплату , то какие налоги мы должны платить? Так же мы должны работникам которые находятся за границей оплатить заработную плату, подскажите что мы должны платить?
    Спасибо

  29. Юрий says:

    Заполняю банковские бумаги для открытия счёта за рубежом..и возник вопрос — там я укажу данные загран.паспорта и предоставлю его заверенную копию, а переводить буду со счёта в России где данные общеросийского паспорта !? Вот и думаю от чьей стороны при переводе ,будут вопросы? или нужно предоставлять за границу переведённый и заверенный общероссийский паспорт? Спасибо!

  30. Юрий says:

    Добрый день
    я в текущий момент нахожусь за рубежом и собираюсь открыть счет, но так как я тут буду находится более 1-го месяца то соответственно не смогу уведомить налоговую об этом как мне быть ? за какой промежуток времени после приезда в Россию я должен туда прийти ? (вернее сказать после приезда сколько у меня есть времени чтобы без санкций подать декларацию )

  31. Ольга says:

    Как человек, находясь за рубежом на учебе, может уведомить налоговый орган?

    Ответ:
    Почтовым уведомлением с описью вложения.

  32. Аня says:

    Я открыла в июне 2012г. счет в США ни о каком сообщении в ИФНС я конечно же не знала. Сегодня 29.11.12 по ТВ услышала, что штраф за несвоевремменное уведомление об открытии счета за границей на физ.лицо 200.000руб., это что значил что если я сейчас подам уведомление мне нужно будет отстигнуть эту сумму???? ИЛИ КАК ЭТО ПОНИМАТЬ?

  33. Игорь says:

    Прошу Вас дать разъяснения о правомочности требований банка и налоговой службы о нотариально заверенном переводе договора открытия счета в зарубежном банке.

    Ответ:
    На основании п. 1 ст. 16 Закона РФ от 25.10.1991 N 1807-1 «О языках народов Российской Федерации» официальное делопроизводство на территории Российской Федерации в государственных органах, организациях, на предприятиях и учреждениях ведется на русском языке как государственном языке Российской Федерации.

  34. Юлия says:

    Владимир спрашивал: «Какая ответственность за сообщение неправильной даты открытия счета, …»
    То есть человек (например)открыл счет в 2008 году, а уведомил НИ 30.04.2012, что дата открытия его счета за рубежом 04.04.2012, » чтобы формально соответствовать месячному сроку с момента открытия» и не быть оштрафованным.
    Ответ получился не совсем по теме — штраф за то, что не уведомил, а не за то, что обманул 🙂
    А какова ответственность за опоздание с уведомлением и за недостоверные сведения в уведомлении. Вроде недавно были ужесточения (?)

  35. Олеся says:

    Физ.лицо зарегистрировало фирму за границей, нужно ему уведомлять налоговую об открытии счета? и какое налогообложение будет у учредителя резидента, если если он возьму сумму из прибыли компании?

Задать вопрос юристу

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *