Сегодня я Вам дам очередной юридический совет по открытию счета в эарубежном банке. ДуМаю, что сейчас эта тема достаточно актуальна в условиях мирового финансового кризиса.Федеральным законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле” разрешено российским организациям, предпринимателям и гражданам открывать счета (вклады) в иностранных банках в иностранной валюте и в российских рублях.

Порядок открытия счета в иностранном банке в первую очередь зависит от того, в какой стране находится банк. Физические лица вправе открывать без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Перечень документов для открытия расчетного счет разные в зависимости от страны и самого банка.

После открытия расчетного счет заграницей физическое лицо обязано уведомить налоговые органы об открытии расчетного счета, а так же и об изменении реквизитов счетов (вкладов) не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов. Форма уведомления налогового органа утверждена Приказом Федеральной налоговой службы от 10 августа 2006 г. N САЭ-3-09/518@ “Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и о наличии счетов в банках за пределами территории Российской Федерации”.

При первом перечислении средств из России на счет в зарубежном банке нужно предъявить в банк уведомление налогового органа об открытии счета (вклада) с отметкой о его принятии либо свидетельство о предварительной регистрации счета.
На открытый счет можно переводить средства со счетов, открытых в российских банках, а также и со счетов, открытых в других зарубежных банках.

Хотелось бы обратить внимание, что служба финансового мониторинга обязательно поинтересуется, откуда источник ваших доходов и обратит внимание на налоговую декларацию. Поэтому аккуратнее перечисляйте свои деньги и имейте подтверждение источника дохода, это в качестве рекомендации.

Для тех, кто еще не определился с открытием лицевого счета заграницей, наши партнеры предлагают услуги по регистрации ооо в Москве. Помните, что при регистрации фирмы, нужно выбирать надежных партнеров, которые могут оказать эти услуги на профессиональном уровне.